Curso online Lavagem de Dinheiro - Caracterização, Combate e Criminalização

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Domine as Estratégias de Combate à Lavagem de Dinheiro

O curso Lavagem de Dinheiro - Caracterização, Combate e Criminalização oferece uma formação avançada para quem busca excelência no mercado de compliance e investigação. Com foco na atualização legislativa, o conteúdo abrange desde o Marco Legal dos Criptoativos até as recentes orientações do GAFI. Profissionais do setor privado e servidores públicos encontrarão subsídios teóricos e práticos fundamentais para identificar crimes antecedentes e as fases de ocultação de recursos, garantindo uma atuação estratégica diante das tipologias modernas que desafiam a integridade financeira global.


Inovação Tecnológica e Conformidade com a LGPD

A qualificação destaca-se ao integrar o uso de Inteligência Artificial e Machine Learning na detecção de transações suspeitas, essencial para o monitoramento de Pessoas Politicamente Expostas. Além disso, o currículo aborda a necessária harmonização entre o combate ao crime e a proteção de dados pessoais, discutindo os limites da coleta de informações na due diligence sob a ótica da LGPD. Essa abordagem garante que o aluno compreenda como as ferramentas tecnológicas podem automatizar processos de compliance sem ferir o sigilo bancário e a privacidade dos titulares.


Aplicação Prática e Valorização Profissional

O grande diferencial deste curso reside na análise de casos reais contemporâneos, incluindo operações no setor de apostas esportivas, o uso de stablecoins e o combate ao financiamento do terrorismo. Através de baterias de exercícios resolvidos e simulações de relatórios para o COAF, o estudante desenvolve competências críticas para mitigar riscos administrativos e criminais. Estar capacitado conforme as diretrizes do STF e STJ posiciona o profissional em um patamar de destaque, tornando-o apto a implementar controles internos eficazes e a colaborar com a cooperação internacional na repressão aos crimes financeiros.

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Carga horáriaPrazo mínimo (?)Prazo máximo (?)Projeto PedagógicoProjeto Pedagógico DinâmicoTipo de CertificadoFAÇA SUA MATRÍCULA →
40 H
5
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30
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R$ 198,26
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60 H
8
dias
30
dias
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R$ 297,42
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80 H
10
dias
45
dias
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R$ 396,55
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100 H
13
dias
45
dias
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R$ 495,69
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120 H
15
dias
60
dias
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R$ 594,81
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140 H
18
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60
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R$ 693,96
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160 H
20
dias
60
dias
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R$ 793,10
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180 H
23
dias
90
dias
VisualizarVisualizarELETRÔNICO
R$ 892,23
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200 H
25
dias
90
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R$ 991,36
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220 H
28
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90
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R$ 1.090,51
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240 H
30
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90
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R$ 1.189,66
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260 H
33
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90
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R$ 1.288,78
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280 H
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120
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R$ 1.387,93
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300 H
38
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120
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R$ 1.487,06
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320 H
40
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120
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R$ 1.586,20
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340 H
43
dias
120
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R$ 1.685,33
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360 H
45
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120
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R$ 1.784,48
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380 H
48
dias
150
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R$ 1.883,61
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400 H
50
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150
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R$ 1.982,74
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420 H
53
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150
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R$ 2.082,12
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440 H
55
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150
dias
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R$ 2.240,16
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Conteúdo Programático

FUNDAMENTOS DA LAVAGEM DE DINHEIRO
Conceitos Essenciais e Terminologia Internacional; Diferença entre Recursos Lícitos e Ilícitos; Crimes Antecedentes e a Questão da Autonomia do Delito; As Três Fases da Lavagem de Dinheiro; Tipologias Modernas no Cenário Digital; Exercícios Propostos Resolvidos e Comentados.
MARCO LEGAL BRASILEIRO E INSTITUCIONAL
Lei nº 9.613/1998 e as Alterações da Lei nº 12.683/2012; Marco Legal dos Criptoativos conforme a Lei nº 14.478/2022; COAF Funcionamento e Obrigações; Responsabilidades dos Profissionais e Pessoas Obrigadas; Resoluções do Banco Central CVM Susep e CFC; Punições Administrativas Civis e Criminais; Procedimentos de Comunicação de Operações Suspeitas ao COAF; Exercícios Propostos Resolvidos e Comentados.
PREVENÇÃO COMPLIANCE E DUE DILIGENCE
Programas de Integridade e Compliance; Conheça seu Cliente KYC Funcionário KYE e Parceiro KYP; Identificação do Beneficiário Final; Red Flags e Sinais de Alerta; Avaliação de Risco e Perfil Transacional; Trilhas de Auditoria e Governança; Implementação de Controles Internos Eficazes; Políticas de Prevenção para Empresas não Financeiras; Exercícios Propostos Resolvidos e Comentados.
TECNOLOGIA CRIPTOATIVOS E NOVOS DESAFIOS
Lavagem com uso de Criptoativos; Exchanges P2P Mixers e Tumblers; Fintechs Bancos Digitais e Carteiras Virtuais; PIX e Pagamentos Instantâneos; Dark Web e Mercados Ilícitos Online; Riscos Emergentes e Tendências Internacionais; Exercícios Propostos Resolvidos e Comentados.
COOPERAÇÃO INTERNACIONAL E ORGANISMOS GLOBAIS
Recomendações do GAFI e a Abordagem Baseada em Risco; Egmont Group e Intercâmbio de Informações; Instrumentos de Cooperação Internacional; Papel da Interpol e Europol; Listas de Jurisdições de Risco e Países não Cooperantes; Exercícios Propostos Resolvidos e Comentados.
COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO NO BRASIL
Estrutura Nacional de Combate; Metodologias e Ferramentas de Investigação; Supervisão e Sanções Administrativas; Processo Penal na Lavagem de Dinheiro; Criminalização e Atualização Jurisprudencial no STF e STJ; Exercícios Propostos Resolvidos e Comentados.
CASOS REAIS SETORES DE RISCO E ANÁLISES PRÁTICAS
Casos Brasileiros de Repercussão; Setores Vulneráveis como Mercado de Arte e Imobiliário; Exercícios de Identificação de Red Flags; Simulações de Análise de Transações Suspeitas; Exercícios Propostos Resolvidos e Comentados.
FINANCIAMENTO DO TERRORISMO E CRIMES CONEXOS
Diferenças entre Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo; Tipologias de Financiamento; Organizações Monitoradas Internacionalmente; Medidas de Prevenção e Resposta; Criptoativos como Via de Financiamento; Exercícios Propostos Resolvidos e Comentados.
OBSERVÂNCIA DA LGPD NO COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO
Conflitos e Harmonização entre a LGPD e a Lei de Lavagem de Dinheiro; Bases Legais para o Tratamento de Dados Pessoais em Investigações; Direitos do Titular de Dados e o Sigilo Bancário; Relatório de Impacto à Proteção de Dados Pessoais na Área de Compliance; Limites da Coleta de Dados na Due Diligence; Exercícios Propostos Resolvidos e Comentados.
APLICAÇÕES DE INTELIGÊNCIA ARTIFICIAL NA ÁREA DO CURSO
Uso de Machine Learning para Detecção de Anomalias Transacionais; Automação do Monitoramento de Pessoas Politicamente Expostas; Inteligência Artificial na Triagem de Notícias Adversas e Listas de Sanções; Desafios Éticos e Viés Algorítmico no Compliance Tecnológico; IA Generativa e os Novos Riscos de Fraude de Identidade; Exercícios Propostos Resolvidos e Comentados.
ESTUDOS DE CASOS SOBRE OS TEMAS CENTRAIS NA ÁREA DO CURSO
Análise de Lavagem de Dinheiro no Setor de Apostas Esportivas e Bets; Estudo de Fluxos Financeiros com Uso de Stablecoins; Casos Práticos de Corrupção e Ocultação de Bens por Intermédio de Laranjas; Análise de Investigação Criminal Envolvendo Evasão de Divisas e Criptoativos; Simulação de Elaboração de Relatório de Inteligência Financeira; Exercícios Propostos Resolvidos e Comentados.
EXERCÍCIOS DE REVISÃO E FIXAÇÃO RESOLVIDOS E COMENTADOS
Simulado Geral Abrangendo Legislação e Jurisprudência Atualizada; Questões Práticas sobre Rotinas de Compliance e KYC; Desafios sobre a Aplicação da LGPD e IA no Combate ao Crime; Exercícios de Revisão sobre Cooperação Internacional e GAFI; Gabarito Crítico com Comentários Fundamentados na Doutrina e na Lei.

CONTEÚDO COMPLEMENTAR DINÂMICO

DISCIPLINAS COMPLEMENTARES CONFORME A CARGA HORÁRIA SELECIONADA

Optando o aluno por se matricular neste programa, em carga horária a partir de 40ha, deverá – antes de iniciar o curso - selecionar as disciplinas complementares de acordo com a grade disponibilizada pela plataforma de e-learning, dentro de sua Área do Aluno - ADA, ao acessar o Ambiente Virtual de Aprendizagem – AVA. As disciplinas disponibilizadas pela plataforma terão vinculação com a área temática deste programa de qualificação profissional.

Todas as disciplinas selecionadas pelo aluno ser-lhe-ão disponibilizadas para estudo e constarão, detalhadamente, no certificado de conclusão correspondente, logo abaixo deste conteúdo acima indicado.

Avaliação e Certificação

AVALIAÇÃO

Por meio da resolução de uma prova objetiva online, com correção automática e instantânea pela plataforma AVA - Ambiente Virtual de Aprendizagem.

OBSERVAÇÕES IMPORTANTES:

  1. Somente será possível resolver a prova depois de transcorrido o prazo mínimo exigido pela carga horária respectiva. Antes desse prazo o sistema não disponibiliza o botão de acesso à prova e, em hipótese alguma será possível reduzir tal prazo.
    Veja a lista de prazos mínimos e máximos para cada carga horária consultando nosso FAQ Nº 11: https://unieducar.org.br/faq
  2. Antes de responder à prova, o aluno deverá selecionar a data de CONCLUSÃO do curso. Depois de selecionada a data de término do curso, deve clicar no botão "SALVAR E PROSSEGUIR PARA RESOLUÇÃO DA PROVA".

Atingindo a nota mínima (70%) e, na data selecionada para conclusão, o site disponibilizará o CERTIFICADO ELETRÔNICO para impressão (instantânea e automaticamente) na área de aluno.

O sistema AVA (Ambiente Virtual de Aprendizagem) fará automaticamente a correção da prova.

Lembrando que: mesmo realizando a prova e obtendo aprovação, o certificado SOMENTE será gerado por via eletrônica, disponibilizado na área do aluno, na data em que ele selecionou para conclusão.

Mesmo depois de realizar a prova, o aluno terá acesso ao curso até o último dia do seu prazo máximo.

 

CERTIFICAÇÃO
Uma via eletrônica do certificado é liberada automática e imediatamente após a resolução da prova, desde que verificado aproveitamento mínimo de 70% na avaliação.

A via eletrônica do certificado é assinada digitalmente com uma chave de validação. Esse recurso é útil no caso de haver urgência na apresentação do documento, que pode ser impresso pelo próprio aluno a partir de sua área de acesso pessoal.

Informações que constam nos certificados: Título do curso; Nome completo do aluno; Período de realização do curso (Data inicial e Data final); Carga horária do curso; Número de registro do certificado junto à Instituição de ensino Universidade Corporativa; Data de emissão do certificado (que corresponde à data de conclusão do curso); Nome e cargo da pessoa que assina o certificado; Conteúdo programático do curso; Razão social e CNPJ da instituição de ensino emissora do certificado; Instruções relativas aos procedimentos para verificação da autenticidade do certificado; validade junto a concursos públicos e instituições de direito público e privado; e dados relativos à legislação que regula a emissão do documento, para fins de validade no território brasileiro.

Os certificados são emitidos pela instituição de ensino Universidade Corporativa com base no que dispõe o Decreto Federal No. 5.154/2004.

Para certificar-se das condições de aproveitamento junto à instituição que o recepcionará, consulte o regramento, pois para programas específicos cada instituição poderá criar regras que restrinjam tais exigências.

Todos os Certificados emitidos pela instituição de ensino Universidade Corporativa são válidos em todo o território nacional, na comprovação de conclusão de atividade de atualização profissional. São válidos para comprovação de carga horária de atividade extracurricular, inclusive para programas internos de ascensão funcional. Os certificados são também válidos para fins de prova de títulos junto a concursos públicos, bem como junto a instituições de direito público e privado, na comprovação de conclusão de Atividades Complementares ou correlatas.

Não é um certificado de curso técnico profissionalizante, de graduação ou de especialização. Não sujeito a registro junto ao MEC ou Secretaria/Conselho Estadual de Educação.

Todos os certificados recebem um registro (assinatura digital) único junto à nossa instituição de ensino. Trata-se de uma sequência alfanumérica que permite a validação de qualquer certificado emitido pela Universidade Corporativa e impede a falsificação de tais documentos.

A verificação de autenticidade pode ser feita por qualquer pessoa com acesso à web, diretamente no site da Unieducar, no botão CERTIFICADO (parte inferior do site) e em seguida, “Consultar Certificado”.

O aluno tem em seu Ambiente Virtual a opção de adquirir a via impressa, em formulário próprio da Universidade Corporativa.

Os modelos dos certificados impressos são: Padrão ou Luxo. O modelo Padrão é em papel comum, reciclado, gramatura média. O modelo Luxo é em formulário especial (Papel Aspen de gramatura superior) da Universidade Corporativa, assinado pelo Coordenador Acadêmico e remetido via Correios ao endereço cadastrado, com registro para rastreamento de entrega postal.

O diferencial do modelo luxo está na qualidade do papel, tamanho, fontes e distinção, que permitem emoldurá-lo para exibição em sala ou escritório.

Importante: Independente do modelo escolhido, todos recebem a assinatura digital, que é a sequência alfanumérica que permite a validação no Site da Universidade Corporativa, pela web. Juridicamente, todos os três modelos (Eletrônico, Padrão e Luxo) possuem a mesma validade.

Os certificados em formulário são confeccionados e postados no 2º dia útil após a conclusão do curso, quando o aluno adquire e confirma o pagamento do respectivo certificado. A partir da postagem, o prazo dado pelos correios é de 8 a 12 dias úteis para entrega. Esse prazo pode variar para mais, em locais de difícil acesso.

Observação: Você deverá confirmar e/ou atualizar seu nome completo antes da visualização do certificado e dados complementares como, endereço completo para o envio por correios da via impressa (caso adquira).

Metodologia

Metodologia:
Todo o conteúdo do curso é apresentado em uma interface diagramada de navegação amigável (AVA – Ambiente Virtual de Aprendizagem), e de extrema facilidade para acessar todo o material na Videoteca e Biblioteca virtual. O aluno assiste às videoaulas pela internet e tem à sua disposição – como conteúdo obrigatório e complementar - os livros eletrônicos (e-books) correspondentes, além do suporte da tutoria, quando de programas pagos. As videoaulas são de fácil compreensão, dinâmicas e atendem cada capítulo existente nos livros, que proporcionam uma leitura agradável, ao mesmo tempo em que oferecem exercícios para a fixação dos conteúdos (quando disponibilizado).

OBSERVAÇÃO IMPORTANTE:
Mesmo depois de realizar a prova, definindo a data de conclusão, o aluno terá acesso ao curso até o último dia do seu prazo máximo.

Organização curricular:
Este curso disponibilizado pela instituição de ensino Unieducar Universidade Corporativa apresenta organização curricular elaborada a partir de um projeto pedagógico específico, desenvolvido por uma equipe pedagógica multidisciplinar, que acompanha toda a concepção dos conteúdos.

Materiais Didáticos:
Todo o conteúdo programático é lastreado em material didático constantemente atualizado, formado por Videoaulas e E-books, além de outros objetos instrucionais, conforme o caso.

Interação e Suporte Administrativo:
Este programa de formação conta com o apoio de uma infraestrutura que prevê a interação entre alunos e alunos; alunos e professores/tutores; e alunos e pessoal de apoio Administrativo. Essa interação é garantida por meios eletrônicos com registros de chamados e/ou por meio telefônico, conforme o caso, ou ainda chat online. O AVA utilizado pela instituição de ensino Unieducar Universidade Corporativa é uma plataforma proprietária, desenvolvida e atualizada permanentemente, e permite, dentre outras facilidades, o acompanhamento do aluno, pelos os tutores, durante o todo o decorrer do curso.

Objetivos

A Universidade Corporativa tem entre seus objetivos a disponibilização de programas de desenvolvimento profissional destinados a atender profissionais, estudantes e pesquisadores que buscam na educação continuada uma ferramenta de constante atualização para suas carreiras.

A Educação a Distância - EAD é uma excepcional via para o acesso a um conteúdo de alta qualidade que oferece eficácia no aprendizado.

A utilização de Tecnologias Educacionais de última geração alia conteúdo online distribuído em diversos objetos de aprendizagem como áudio, vídeo, animações e exercícios de fixação, favorecendo um processo de aprendizado envolvente e atual. Objetivos Específicos: Proporcionar ao estudioso na área de uma visão abrangente sobre os temas elencados no Conteúdo Programático.

Público Alvo

A Universidade Corporativa preparou este curso para atender aos profissionais, estudantes e pesquisadores das mais diversas áreas de atuação e conhecimento. Para todos aqueles que desejam atualizarem-se nos tópicos abordados, bem como aqueles que buscam desbravar novos horizontes em suas profissões, vidas e carreiras. O curso é destinado também àqueles que não atuam diretamente na área, mas estão interessados em agregar novos conhecimentos e aprendizado acerca dos temas relacionados.

Atividades Complementares

As atividades complementares indicadas como itens suplementares aos programas curriculares básicos constituem-se em conteúdo adicional e cumulativo, para cada variação de carga horária proposta.

O aluno, ao se matricular em um programa específico, deverá adicionar, conforme a carga horária selecionada, conteúdos extras a partir da listagem disponibilizada, conforme a área de estudo na qual desenvolve o referido programa de qualificação profissional.

Para facilitar o referido processo de escolha de videoaulas adicionais, a Unieducar já exibe uma listagem de títulos relacionados. Basta então que você selecione, a partir do título, as videoaulas que considere que agregam mais valor ao seu programa em curso.

Essa iniciativa visa agregar conhecimento e privilegiar a dinâmica de ensino-aprendizagem.

ATENÇÃO!

1.: Os conteúdos listados nas Atividades Complementares serão adicionados aos itens listados – como CONTEÚDO PROGRAMÁTICO - no certificado e demais documentos relativos ao referido curso.

2.: 1.: Os conteúdos listados nas Atividades Complementares NÃO SERÃO OBJETO DE COBRANÇA NA AVALIAÇÃO (prova final).

Se surgirem dúvidas, entre em contato com o nosso atendimento.

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